Μπορείτε να διατηρήσετε τα αρχεία για τις πληρωμές σας στο Automated Clearing House, επίσης γνωστά ως άμεση κατάθεση, στο Excel. Η Εθνική Αυτοματοποιημένη Εταιρεία Εκκαθάρισης Ελέγχου ελέγχει τους κανόνες για τις συναλλαγές ACH, οι οποίες είναι παρτίδες χρηματοοικονομικές συναλλαγές μεταξύ τραπεζών και άλλων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Η άμεση κατάθεση και η πάγια εντολή είναι οι πιο κοινές εφαρμογές του συστήματος ACH. Για να χρησιμοποιήσετε το Excel για ACH, πρέπει να έχετε τη μορφή των δεδομένων σας σύμφωνα με τα πρότυπα NACHA, να χρησιμοποιήσετε ένα εργαλείο μορφοποίησης ACH και να έχετε έναν ενεργό λογαριασμό ACH σε ένα εξειδικευμένο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.
Βήμα 1
Πληκτρολογήστε τις ακόλουθες επικεφαλίδες στη σειρά ένα από το υπολογιστικό φύλλο Excel: "RDFI", "Λογαριασμός", "Τύπος", "Ποσό", "Όνομα" και "Αναγνωριστικό".
Βήμα 2
Πληκτρολογήστε τους αριθμούς του Παραλήπτη Χρηματοπιστωτικού Ιδρύματος, κοινώς γνωστός ως τον αριθμό δρομολόγησης, στη στήλη A. Πληκτρολογήστε τους αριθμούς λογαριασμού στη στήλη Β. Το "Τύπος" ζητά είτε "Έλεγχος", "Αποταμιεύσεις" είτε "ΓενικάLedger" ως αποτέλεσμα . Εισαγάγετε το ποσό της συναλλαγής στη στήλη D. Οι καταθέσεις είναι θετικοί αριθμοί και οι χρεώσεις είναι αρνητικοί αριθμοί. Πληκτρολογήστε το όνομα του ατόμου ή της επιχείρησης στη στήλη Ε και τον αριθμό αναγνώρισης που έχει εκχωρηθεί στον δικαιούχο μέσω του εσωτερικού λογαριασμού σας.
Βήμα 3
Αποθηκεύστε το υπολογιστικό φύλλο Excel στη μορφή αρχείου που συνιστά το λογισμικό σας. Συνήθως θα είναι είτε σε μορφή Excel είτε σε μορφή τιμής διαχωρισμένη με κόμμα με επέκταση CSV. Ορισμένες επιλογές για το λογισμικό μετατροπής ACH είναι ACH File Pro, EZ-Direct Deposit και Direct Pay ACH.
Κλείστε το Excel και ανοίξτε το λογισμικό μετατροπής. Περιηγηθείτε στη θέση του αρχείου Excel που αποθηκεύσατε - ή στο αρχείο CSV - και εισαγάγετέ το για μετατροπή στη μορφή ACH. Ακολουθήστε τα βήματα για το λογισμικό σας για να ανεβάσετε το αρχείο ACH που έχει μετατραπεί στο χρηματοπιστωτικό σας ίδρυμα.
